הדרך למקסם את הרווח מההשקעה שלך: השוואת פוליסת חיסכון

רבים חושבים שהבנקים מהווים כתובת בלעדית לחסכון כספים. אך היום, כשהריביות נמוכות והרווח מהפק"מ אפסי, מסלולי החיסכון בעלי התנאים האטרקטיביים מוצעים דווקא על ידי חברות הביטוח ובתי ההשקעות הגדולים בישראל. השוואת פוליסת חיסכון מגלה את היתרונות האדירים הגלומים בבחירת מסלול חסכון שמותאם באופן אופטימלי אליך כלקוח, בהתאם להגדרות ולתנאי החיסכון בהם תבחר.

יתרונותיה של פוליסת חיסכון

תחום פוליסת החיסכון מתפתח וצובר תאוצה בשנים האחרונות, ומהווה אלטרנטיבה נפלאה למוצרי ההשקעה הנפוצים והמוכרים. יתרונה הראשון והמרכזי של פוליסת החיסכון, בכך שהיא מאפשרת לחוסך לבחור בדרך ניהול החיסכון המועדף עליו ולהתאים את ההשקעה שלו לטווח הארוך, וזאת באמצעות מגוון מסלולי השקעה ייחודיים עבורו. פוליסת חיסכון פיננסי הינה תכנית חיסכון והשקעה לכל מטרה, המאפשרת ללקוח להשקיע כספים כהפקדה חד פעמית או כחיסכון שוטף, בכל סכום ובמגוון מסלולים המתאימים לכל אחד.

פוליסות החיסכון טומנות בחובן יתרונות משמעותיים בעיקר בחיסכון למשפחה, וניתן ליהנות בגינן מהטבות מס. חשוב להבין שפוליסות השקעה וחיסכון של חברות הביטוח ובתי ההשקעות הן מכשיר חיסכון מנוהל: הכספים מתנהלים כמו בקרנות הנאמנות. למעשה מדובר בתיקים פיננסים המנוהלים על ידי בתי ההשקעות וחברות הביטוח, בהתאם למסלול ההשקעה הספציפי שבוחר הלקוח. 

השוואת פוליסת חיסכון בדרך המקצועית ביותר

כאמור היתרון ההתחלתי המרכזי של פוליסת החיסכון טמון ביכולתו של הלקוח לבחור ולעצב את המסלול הנכון והמתאים ביותר עבורו. היום בעולם רווי ומוצף במידע והצעות, בתהליך השוואה בין פוליסות חיסכון קל להתבלבל בין אפיקי ההשקעה והחיסכון השונים. לפני בחירה במסלול החיסכון הנכון ביותר, חשוב לנתח באופן מעמיק ומדויק את מצבו של הלקוח, מטרותיו ויכולותיו ובהתאם לזאת להגדיר ולבחור את המסלול הנכון ביותר עבורו.

לכן בתוך תהליך זה חשוב במיוחד להיעזר בצוות מקצועי ומוביל, כמו בחברת probiz , שידע ללוות את הלקוח בתהליך, לבחון עמו את כל האלטרנטיבות הרלוונטיות הקיימות בשוק, ולסייע בביצוע הבחירה הנכונה. בתהליך הליווי והייעוץ שאנו מעניקים במסגרת השוואת פוליסת חיסכון, אנו מבצעים השוואת פוליסות חיסכון במגוון אפיקים בין חברות הביטוח השונות לבתי השקעות בהתאם לצורכי הלקוח, עד לבחירת האפיק הנכון והמיטבי עבורו.

קצת על פוליסת חיסכון 

יכול להיות שעבדתם מיד אחרי הצבא וחסכתם לא מעט כסף ויכול להיות שזה חיסכון שהצטבר אצלכם במהלך השנים, יכול להיות שקיבלתם סכום כסף מסוים שלא חשבתם שתקבלו ויכול להיות שאתם רוצים להפריש מהמשכורת החודשית שלכם בכל חודש, בין כך ובין כך סביר להניח שחיסכון בבנק הוא הדבר הראשון שעלה לכם בראש. אבל חיסכון בבנק הוא כבר פחות פופולארי בעיקר בגלל שהוא לא רווחי וגם בגלל שיש היום כבר אופציות אחרות. אחת האופציות הללו וזו שהופכת לפופולארית יותר ויותר היא האופציה של פוליסת חיסכון. גם אם אין לכם ניסיון בשוק ההון, זו צריכה להיות הבחירה שלכם.

השוואת פוליסת חיסכון למשיכה בכל זמן

אחד הדברים שמרתיעים אנשים יותר מהכול בכל מה שנוגע לחסכונות הוא זה שהם ייאלצו לסגור את החיסכון לטווח ארוך. חיסכון לטווח ארוך יכול להיות מצוין כשמדובר על חיסכון פנסיוני, בכל זאת, צריך לחשוב גם על היום שאחרי העבודה ואיך תתמודדו איתו בצורה הטובה ביותר, אבל תמיד יש את החשש שתצטרכו את הכסף קודם. זה יכול להיות בגלל אירוע משמח שידרוש מכם כסף כמו החתונה של הילד, וזה יכול להיות בגלל משבר רפואי או מכל סיבה אחרת. פוליסת חיסכון עונה לצורך ולחששות הללו והיא יכולה להיפתח בכל שלב. לאחר שביצעתם חיפוש אחר פוליסת חיסכון השוואה בוודאי תראי כי זהו לא חיסכון לפנסיה ואפשר למשוך את הכסף או חלק ממנו כבר במהלך הדרך. 

פוליסה שכל אחד יכול למכור לכם

לא, לא צריך רישיון לייעוץ פנסיוני או כל רישיון כזה אחר אלא כל סוכן ביטוח יכול לנסות ולמכור לכם פוליסת חיסכון. יש חברות ביטוח שמאפשרות אפילו להצטרף אליהן באינטרנט אבל אתם צריכים לדעת שאתם בוחרים בכיוון הנכון מה שאומר בחברה בעלת ניסיון ורזומה עשיר שתוכלו באמצעותה להגדיל את ההון שלכם. חברה כזו כזו צריכה להיות חברה שרואה קודם כל את הלקוח והצרכים שלו ומציעה לו אופציות שונות לחיסכון. אל תמהרו ותסכימו לכל הצעה שמציעים לכם, רק חברה כזו תסייע לכם להגדיל את הכסף שלכם ולמלא את חשבון הבנק שלכם.