כך תבחר את הביטוח המתאים ביותר עבורך: תהליך בירור ביטוחים
ישראלים רבים רוכשים כיום ביטוחים פרטיים, בנוסף לביטוח הממלכתי והמשלים שלהם. זאת מתוך דאגה נכונה לעתיד, למקרה שיזדקקו לטיפולים רפואיים מיוחדים או לפיצוי כספי בגין הפסקת עבודה. אך תהליך בחירת המסלול הביטוחי הנכון והמתאים ביותר עבור הלקוח, אינו פשוט. הוא מצריך בירור ביטוחים, אחריו ניתוח מדויק של מצב הלקוח ואז בחירת הפוליסה בעלת התנאים הנכונים והמתאימים ביותר עבורו. בתוך תהליך זה חשוב להיעזר בליווי של סוכן מקצועי ומנוסה בעל היכרות מעמיקה עם התחום, על מנת להגיע לבחירה הנכונה.
עבודה עם אתר "הר הביטוח" לצורך בירור ביטוחים
בשנת 2017 השיק משרד האוצר את אתר "הר הביטוח". היה זה מהלך המשך להשקת אתר "הר הכסף" שהוקם במטרה לאפשר ללקוחות הישראליים לאתר כספים פנסיוניים שאבדו. מטרת אתר "הר הביטוח" היא, לאפשר לכל ישראלי לערוך בירור ביטוחים, במהלכו יוכל לבדוק מהם הביטוחים הקיימים על שמו.
בין אם מדובר על ביטוחי חיים, רכוש, דירה או אובדן כושר עבודה, הזנת פרטי האזרח לאתר מאפשרת לו לאתר את כל פוליסות הביטוח הרשומות על שמו, לוודא האם הוא במקרה משלם עדיין עבור פוליסה שהצטרף אליה בעבר אך שכח לבטלה, ובאופן כללי לעשות סדר יסודי בתחום זה. רק לאחר בירור ראשוני זה, ניתן להתקדם הלאה בצורה נכונה אל השלב הבא של בחירת הפוליסה המתאימה למצבו.
הבחירה במסלול הביטוחי הנכון
לאחר תהליך הבירור הראשוני, על הלקוח לבחור בפוליסה הנכונה עבורו מתוך כל האלטרנטיבות הרבות הקיימות בשוק. בחירה זו מתבצעת מתוך ניתוח מאפייניו וצרכיו, סקירת האופציות הקיימות והתאמה ביניהם. כמובן שלניסיון ולידע המקצועי של הסוכן המלווה ישנה השפעה מכרעת בתהליך זה.
בתהליך בירור ביטוחים, סוכן מטעם probiz ידע לשלוף את הנתונים במהירות מתוך אתר "הר הביטוח" כדי לקבל תמונת מצב ביטוחית מדויקת של הלקוח. הסוכן ידע להשוות את הכיסויים והמחירים ברוב החברות המצויות בשוק היום, ובאופן כזה הלקוח ייהנה מהשוואה של כיסויים והוזלתם על ידי ניתוח תיק הביטוח של הסוכן. כמובן שלליווי מקצועי שכזה השפעה שהשלכותיה מתבטאות בשנים הרבות שבאות לאחר מכן, ולכן חשוב כל כך לעבוד עם סוכן ביטוח ותיק ומנוסה.
בירור ביטוחים – למה זה חשוב?
חברת פרוביז היא סוכנות ביטוח איכותית שמעסיקה סוכני ביטוח מומחים. בין השירותים שחברה מציעה יש שירות של בירור ביטוחים. שירות בירור ביטוחים הוא שירות חשוב מאוד כי הוא יכול לאפשר לנו לדעת כמה ביטוחים יש לנו והאם יש לנו ביטוחים כפולים. אם יש לנו ביטוחים כפולים שנותנים את אותו השירות ואת אותם התנאים כמו ביטוחי בריאות פרטיים למשל אז זה סימן שאנחנו משלמים סתם יותר מדי כסף כפול.
בירור ביטוחים – איך עושים זאת?
בירור ביטוחים יכול להיעשות על ידי סוכן ביטוח או סוכנות ביטוח. כאשר אנחנו מבררים האם יש לנו ביטוחים כפולים אנחנו יכולים להגיע לחיסכון של מאות ואפילו אלפי שקלים בשנה. חשוב מאוד לא להירדם בשמירה ולבדוק האם יש לנו ביטוחים כפולים או לא. בירור זה פשוט יחסית והוא לא אמור לעלות לנו כסף. סוכן הביטוח שלנו יוכל לבצע עבורנו את הבדיקה הזאת כחלק מהשירות השוטף שהוא מעניק לנו.
בירור ביטוחים – איך זה יעזור לנו?
בירור ביטוחים יכול לעזור לנו להקטין את ההוצאות השנתיות והחודשיות שלנו. הרבה פעמים יש לנו ביטוחים כפולים ואנחנו לא מודעים לכך ולא שמים לב לכך. כאשר אנחנו רוצים לחסוך כסף אנחנו חייבים להיות מודעים לכל ההוצאות הכספיות שלנו בכל חודש. מודעות להוצאות הכספיות שלנו במשך החודש תאפשר לנו להחליט איזה הוצאות מוצדקות ואיזה לא ואפשר לוותר עליהן. חיסכון כספי על תשלום כפול של ביטוחים יאפשר לנו להיות צרכנים חכמים יותר בתחום הביטוח.
בסופו של דבר חשוב שנהיה חכמים ולא פראיירים. כאשר אנחנו נקפיד לברר שאין לנו תשלומים על ביטוחים כפולים אז נוכל לחסוך לעצמנו ולמשק הבית שלנו הרבה מאוד כסף מדי חודש ושנה. כסף לא גדל על העצים וכל שקל שאנחנו חוסכים יכול לסייע לנו להיות רגועים יותר מבחינה כלכלית. התנהלות חכמה ומשוכלת מבחינה כלכלית תאפשר לנו לחסוך הרבה כסף שנוכל לנצל למימון של למטרות שונות כמו למשל לימודים גבוהים, חוגים לילדים או חופשות משפחתיות בחוץ לארץ או בארץ.